10-year Mutual Fund Returns: Small-cap vs Mid-cap vs Large-cap : कोणता फंड गुंतवणुकीसाठी योग्य? जाणून घ्या सविस्तर

10-year Mutual Fund Returns: Small-cap फंडांनी मागील १० वर्षांत 17.35% परतावा देत आघाडी घेतली, तर Mid-cap फंडांनी 16.27% आणि Large-cap फंडांनी 12.79% स्थिर परतावा दिला. कोणता फंड गुंतवणुकीसाठी योग्य? जाणून घ्या सविस्तर.

गेल्या १० वर्षांत शेअर बाजारात चढ-उतार आणि तेजी-मंदीचे अनेक टप्पे आले. पण जे गुंतवणूकदार दीर्घकालीन शिस्तबद्ध पद्धतीने mutual fund मध्ये गुंतले राहिले, त्यांना चांगला फायदा झाला. मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूकदारांनी तीन महत्त्वाच्या इक्विटी फंड श्रेणींमध्ये – Large-cap, Mid-cap आणि Small-cap funds – गुंतवणूक केली. मात्र या तिन्ही श्रेणींनी दिलेले परतावे (returns) आणि त्यासोबतचा धोका (risk) वेगवेगळा होता.

Small-cap Vs Mid-cap Vs Large-cap – १० वर्षांचा सरासरी परतावा

Small-cap funds – या श्रेणीत सर्वाधिक 17.35% सरासरी परतावा मिळाला.

Mid-cap funds – 16.27% सरासरी परतावा देत गुंतवणूकदारांना समाधान दिले.

Large-cap funds – स्थिर गुंतवणुकीसाठी ओळखले जाणारे हे फंड 12.79% सरासरी परतावा देण्यात यशस्वी ठरले.

टॉप परफॉर्मर फंड्स

Small-cap category

या श्रेणीत टॉप ५ फंडांनी २०% पेक्षा जास्त परतावा दिला.

1. Nippon India Small Cap Fund – 22.67%

2. Axis Small Cap Fund – 20.43%

3. Quant Small Cap Fund – 20.34%

4. SBI Small Cap Fund – 20.33%

5. HDFC Small Cap Fund – 20.17%

Mid-cap category

टॉप ५ मिड-कॅप फंडांनी जवळपास १९-२०% परतावा दिला.

1. Invesco India Mid Cap Fund – 20.33%

2. Kotak Midcap Fund – 19.82%

3. Edelweiss Mid Cap Fund – 19.60%

4. Motilal Oswal Midcap Fund – 19.29%

5. Nippon India Growth Mid Cap Fund – 18.98%

Large-cap category

मोठ्या व स्थिर श्रेणीत टॉप फंडांनी १५-१६% परतावा दिला.

1. Quant Focused Fund – 16.03%

2. Nippon India Large Cap Fund – 15.68%

3. ICICI Prudential Large Cap Fund – 15.60%

4. Canara Robeco Large Cap Fund – 15.52%

5. Invesco India Largecap Fund – 14.90%

फायदे आणि धोके

Small-cap funds – उच्च परताव्याची मोठी संधी, पण सर्वाधिक जोखीम. मंदीच्या काळात सर्वाधिक परिणाम.

Mid-cap funds – जोखीम आणि परतावा यामध्ये संतुलन. वाढीची संधी चांगली.

Large-cap funds – सुरक्षित व स्थिर पर्याय मानले जातात. जोखीम कमी, परंतु परतावेही मर्यादित.

गुंतवणूकदारांसाठी सूचना

हे परतावे मागील १० वर्षांचे आहेत, भविष्यात बाजाराच्या परिस्थितीनुसार बदल होऊ शकतात. त्यामुळे गुंतवणूक करण्यापूर्वी जोखीम घेण्याची तयारी, गुंतवणुकीचा कालावधी आणि आर्थिक उद्दिष्टे यांचा नीट विचार करणे आवश्यक आहे.

सरकारी नोकरी कुठे? वाचा –

बँक ऑफ महाराष्ट्र : 500 पदांकारिता भरती सुरू, पगार ₹93,960 इतका

नवी मुंबई महानगरपालिका भरती २०२५

NIACL Recruitment 2025: न्यू इंडिया ॲश्युरन्स कंपनीत 550 जागांसाठी मेगा भरती; 90,000 रुपये पगाराची संधी

LIC Recruitment 2025: एलआयसीमध्ये ८४१ पदांसाठी भरती सुरू, अर्ज प्रक्रिया जाणून घ्या